信用调查的一般程序及应注意的问题

时间:1970-01-01 08:00 来源:未知 作者:admin 点击: 次

信用调查 在很多方面得到了广泛的应用。 信用调查报告 亦是企业在贸易风险控制中的一个重要指示文件。客户在委托 信用调查公司 进行企业信用或查询企业工商注册资料时,应理解其过程及目的:

信用调查的一般程序:


第一步:明确调查项目、调查目的、调查方式,签订委托合同,在签订合同前:

1、应当审核调查项目的合法性与可行性,对于不合法或不可行的委托,对于服务费用无法达到调查目的的委托,不得接受;
2、应当根据委托人的调查目的,就调查项目与调查方式向委托人提供专业建议,以帮助委托人实现其目的;
3、应当对调查目的、调查项目、调查方式、收费额、收费方式与委托方达到理解一致 。

第二步:根据合同确定的调查项目、调查目的、调查方式,制定调查计划,经信用调查机构负责人或其授权的工作人员批准后实施计划。

第三步:撰写信用调查报告,在调查报告中:

1、对于秘密信息与或有信息,要明确告知委托方该类信息的使用范围与注意事项;
2、要根据被调查方在通知调查中的配合程度与提供资料的诚信度,对被调查方的主观诚信度给予客观的评价;
3、对于履约能力的评价,要谨慎、客观;
4、除信息来源方要求保密外,应将信息来源告知委托方。

信用调查委托程序中,客户应明确的目的及方式也是常见的信用调查应注意的方面。